[서울영테크] 나만의 첫 재테크 습관, 재무상담 1회차

[서울영테크] 나만의 첫 재테크 습관, 재무상담 1회차

안녕하세요

재테크에 조금더 전문가의 손길을 받고 싶은 짠순이입니다. 청년몽땅정보통이라는 사이트를 통해서 서울영테크라는게 있는걸 예전부터 알고 있었는데 그때는 상담을 받을 정도의 생각이 없다가 드디어 좀 필요해진것 같아서 상담을 신청했습니다.

1. 서울 영테크란?

서울 거주 만 19~39세 청년 대상
재무진단/1:1 재무상담/영테크 클래스 지원
신청방법 : 서울 영테크 사이트 신청 (바로가기)

저는 서울 영테크 구성중 1:1 재무 상담을 신청했습니다. 신청방법은 사이트를 통해서 개인정보 및 상담받고 싶은 사항에 적으면됩니다.

2. 서울영테크 1:1 재무상담

영테크 재무상담 : 현직 재무설계사 (AFPK,CFP자격인증)
상담 신규 최대 3회 (대면 2회, 비대면 1회)
상담 연차 최대 2회 (대면 1회, 비대면 1회)
상담분야 : 소득 지출관리, 투자 상담, 금융상품분석, 신용부채관리

1:1 재무상담은 이런 구성으로 되어있고, 저는 신규라서 최대 3회 기준으로 상담을 받기로 했습니다. 그리고 저의 상담은 투자상담이에요. 소득 지출관리는 솔직히 말해서 저 진짜 잘 하고 있거든요 (이건 자신감 뿜뿜 분야) 그리고 금융상품분석은 저의 예적금 분석글 보시면 어느정도 예적금은 잘 알고 있다는 걸 알고 있을거예요. 신용부채는 뭐 아직 큰 수준이 아니라서 저의 꿈인 내집마련을 위해 '투자상담'을 신청했습니다.

3. 서울영테크 재무상담 선정 후 준비과정

서울영테크 재무상담 선정
전자서명(재무상담동의관련)
카카오톡 재무상담사와 1회차 일정픽스
사전 숙제 : 나의 재무상황표

1회차 수업은 이렇게 전자서명 후 카카오톡으로 일정 픽스하면서 시작을 하게 되었습니다.

4. 서울영테크 1:1 재무상담 1회차

대면상담 : 직장이나 자택거리 감안 협의 or 서울청년센터 or 지하철 인근카페

1회차에 저는 대면상담을 신청했습니다. 대면하고 말하는게 좋거든요. 보이지 않는 그런것들이 있잖아요. 그래서 대면 상담으로 위의 3가지중 선택해서 재무설계사를 만났습니다.

나의 재무상황 파악 > 불필요한 지출 없음
나의 목표 파악 (내집마련/투자) > 투자 공부 사이트 소개

1시간동안 이루어진 서울영테크 재무상담은 40분정도는 재무상황표를 보면서 저의 재무상황을 파악하셨어요. 그리고 추가로 보안이나 줄이라는 말씀은 없으셨고, 이미 잘 알고 있다라고 하셨습니다. 그래서 투자 쪽은 이제 걸음마 단계이다보니 투자 관련된 사이트를 추천해주고, 숙제를 주었습니다. (여러분 숙제 있어요!)